marketings2m No Comments

Waldo VS Marty : ลงทุนใน AI ตัวไหนดี ?

จาก AI สองตัวที่ทาง Think Algo ได้เริ่มปล่อยออกมาให้ผู้สนใจร่วมลงทุน วันนี้ เราจะมาเปรียบเทียบความเหมือนความต่างของกองทุนทั้งสองกัน จะเป็นอย่างไร มาสรุปทีละประเด็นกันเลยครับ

 

 

เหมือนกันตรงไหน?

  • Waldo และ Marty ถูกวิจัยและพัฒนาโดยนักวิจัยของ Think Algo ทีมเดียวกัน เข้าถึงฐานข้อมูลคุณภาพระดับ Big Data ตัวเดียวกัน รวมถึง การวางโครงสร้างกองทุนที่เจ๋งไม่แพ้กัน ทำให้มั่นใจว่า ไม่ว่าจะเลือกใช้บริการกองทุนตัวไหน ก็จะสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวได้

 

  • แนวทางการค้นหาหุ้นเข้าพอร์ตมีความหลากหลาย ทั้งมองหาหุ้นที่มีการเติบโต (growth) พื้นฐานดี (value) ความผันผวนต่ำ (low volatility) และมีแนวโน้ม (momentum) ด้วยสภาวะตลาดเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ดังนั้น กลยุทธ์ต้องหลากหลายและมีความยืดหยุ่น

 

  • Waldo และ Marty มีการกระจายความเสี่ยงทั้งในรูปของ (a) การลงทุนในสินทรัพย์มากกว่าหนึ่งประเภท และ (b) ในหนึ่งกองทุน จะประกอบไปด้วยโมเดลย่อยอีกกว่าหลายสิบตัว ทำให้มั่นใจว่าความเสี่ยงขาดทุนจะอยู่ในระดับที่รับได้

 

  • Waldo และ Marty ใช้เทคโนโลยี AI สำหรับการจัดน้ำหนักการลงทุนในแต่ละโมเดลย่อย เพื่อขับเคลื่อนผลตอบแทนให้เป็นไปตามที่วางไว้ในความสี่ยงที่ควบคุมได้

แล้วต่างกันตรงไหน?

  • Waldo คือ AI ในรูปของ “กองทุนส่วนบุคคล (private fund)” ภายใต้การจัดการของบริษัทหลักทรัพย์เคทีบี (ประเทศไทย) จำกัด เงินเริ่มต้นการลงทุนอยู่ที่ 3 ล้านบาท ในขณะที่ Marty เป็น AI ในรูปของ “กองทุนรวม (mutual fund) ” ภายใต้การดูแลของบริษัทจัดการกองทุนเอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน) เริ่มต้นที่ 1 หมื่นบาท

 

  • Waldo ลงทุนในสองสินทรัพย์หลัก คือ หุ้นไทย กับ ฟิวเจอร์ ในขณะที่ Marty จะลงทุนในหุ้นไทย กับพันธบัตร ทั้งนี้ ฟิวเจอร์และพันธบัตรถือเป็นสินทรัพย์ที่ใช้ในการปกป้องความเสี่ยงในช่วงตลาดขาลง

 

  • AI ของกองทุนทั้งสองจะมีสไตล์การปรับสัดส่วนการลงทุนที่แตกต่างกัน หากเปรียบเทียบ ก็เหมือนผู้จัดการกองทุนสองคนที่เก่งเหมือนกัน แต่สไตล์การคัดเลือกหุ้น การจับจังหวะ รวมถึง ความกล้าในการเข้าลงทุนในแต่ละช่วงเวลาจะไม่เหมือนกัน ขึ้นอยู่กับระดับผลตอบแทนที่คาดหวัง และความเสี่ยงที่รับได้

 

  • Waldo มีการเก็บค่าธรรมเนียมในรูปของ management fee (2%) กับส่วนแบ่งผลตอบแทน (profit sharing) ในขณะที่ Marty จะเก็บเฉพาะ management fee (2%)

 

ทั้งนี้ Waldo ได้เริ่มเปิดทำการซื้อขายจริงแล้วตั้งแต่ช่วงเดือนกันยายนที่ผ่านมา ในขณะที่ Marty จะเป็น AI ตัวที่สองให้นักลงทุนที่สนใจจับจองเป็นเจ้าของได้ โดยคาดว่าจะเริ่มเปิดกองช่วงต้นปีหน้า สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ทางทีมที่ปรึกษาการลงทุนได้เลยครับ